Polityka KYC/AML i weryfikacja konta w Spinmama Casino
Ta strona wyjaśnia, jak Spinmama Casino realizuje obowiązki KYC (Know Your Customer) i AML (Anti‑Money Laundering). Naszym celem jest ochrona środków graczy, zgodność z prawem oraz umożliwienie bezpiecznego korzystania z wszystkich funkcji konta – w tym szybkich wypłat.
Proces KYC nie jest dowolną decyzją operatora, ale obowiązkiem wynikającym z licencji na urządzanie gier hazardowych i przepisów Unii Europejskiej. Spinmama Casino działa na podstawie licencji na urządzanie gier hazardowych wydanej przez Malta Gaming Authority (MGA/B2C/000/2025), a zasady opisane poniżej uzupełniają Pełne Warunki i Postanowienia obowiązujące na platformie.
Dlaczego KYC/AML jest wymagane
KYC/AML pozwala potwierdzić tożsamość, pełnoletniość, kraj rezydencji oraz źródło środków używanych w grach. Dzięki temu ograniczamy ryzyko oszustw, kradzieży tożsamości, nadużyć bonusowych oraz wykorzystywania kasyna do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Spinmama Casino, działając na podstawie licencji Malta Gaming Authority (MGA/B2C/000/2025), ma prawny obowiązek stosowania europejskich dyrektyw AML i innych standardów międzynarodowych. Weryfikacja danych i transakcji jest więc wymogiem regulatora, a nie „fanaberią” kasyna, oraz warunkiem utrzymania aktywnego konta, w szczególności prawa do wypłat.
Procedury KYC/AML służą również ochronie osób niepełnoletnich i wspieraniu odpowiedzialnej gry. Pozwalają wykrywać konta zakładane na cudze dane, nietypowe schematy gry oraz sytuacje, w których konieczne jest zastosowanie dodatkowych środków bezpieczeństwa.
Zakres dokumentów
W ramach procesu weryfikacji możemy poprosić o jeden lub kilka dokumentów, tak aby dane podane przy rejestracji były w pełni potwierdzone. Typowo wymagane są:
- Dokument tożsamości – ważny dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy zawierające imię i nazwisko, datę urodzenia, numer, termin ważności oraz czytelne zdjęcie.
- Potwierdzenie adresu – na przykład wyciąg z rachunku bankowego, rachunek za media (energia, gaz, woda, internet), rachunek telefoniczny lub pismo urzędowe z pełnym adresem zamieszkania i datą wystawienia nie starszą niż 3 miesiące.
- Dowód własności metody płatności – na przykład wyciąg bankowy, zrzut ekranu z bankowości internetowej, potwierdzenie z portfela elektronicznego lub częściowo zamaskowane zdjęcie karty płatniczej.
Dane widniejące na dokumentach muszą być zgodne z danymi na koncie gracza w Spinmama Casino. W uzasadnionych przypadkach, zwłaszcza przy wyższej aktywności lub niestandardowych transakcjach, zgodnie z przepisami AML możemy poprosić również o dokumenty potwierdzające źródło środków (np. zaświadczenie o dochodach, deklarację podatkową, umowę sprzedaży aktywów).
Jak przesłać dokumenty
Dokumenty przekazujesz wyłącznie po zalogowaniu, w bezpiecznej sekcji weryfikacji konta. System prowadzi krok po kroku przez wybór rodzaju dokumentu i dodanie plików – nie prosimy o wysyłkę dokumentów pocztą tradycyjną ani zwykłym e‑mailem.
Akceptujemy czytelne skany oraz zdjęcia w formatach JPG, PNG i PDF. Wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne, a dane nie mogą być obcięte ani zamazane. Zalecamy wykonywanie zdjęć w dobrym oświetleniu, bez filtrów i nadmiernej obróbki.
W przypadku kart płatniczych pozostaw widoczne jedynie pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry numeru karty, a pozostałe cyfry trwale zasłoń. Kod CVV/CVC, pasek magnetyczny oraz podpis na odwrocie karty muszą być całkowicie ukryte. Spinmama Casino nigdy nie prosi o pełny numer karty ani kod bezpieczeństwa.
Dla własnego bezpieczeństwa dokumenty przesyłaj z zaufanych urządzeń, korzystając z aktualnej przeglądarki i szyfrowanego połączenia internetowego, unikając publicznych, niezabezpieczonych sieci Wi‑Fi.
Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie
Standardowy czas weryfikacji dokumentów wynosi od 24 do 48 godzin od chwili ich prawidłowego przesłania. W okresach zwiększonego obciążenia lub przy bardziej złożonych sprawach termin ten może się wydłużyć; w takiej sytuacji poinformujemy Cię o tym mailowo.
Jeżeli dokumenty będą nieczytelne, niepełne lub niespójne z danymi w profilu, zespół ds. weryfikacji skontaktuje się z Tobą na adres e‑mail przypisany do konta. Możemy poprosić o ponowne przesłanie skanów, dosłanie dodatkowych dokumentów lub krótkie wyjaśnienia dotyczące określonych transakcji.
Do czasu zakończenia procesu część funkcji konta może być ograniczona, w szczególności realizacja wypłat, podnoszenie limitów transakcyjnych oraz korzystanie z wybranych promocji. Długotrwały brak odpowiedzi lub odmowa współpracy może skutkować zawieszeniem, a w skrajnych przypadkach zamknięciem konta zgodnie z Pełnymi Warunkami i Postanowieniami Spinmama Casino.
Bezpieczeństwo danych i RODO
Administratorem danych osobowych jest Spinmama Entertainment Polska sp. z o.o., ul. Nowogrodzka 50, 00‑695 Warszawa, Polska, KRS 0000923456, NIP 5213901234, REGON 389123456. W sprawach związanych z KYC/AML oraz obsługą konta możesz skontaktować się z nami pod adresem [email protected] lub telefonicznie: +48 22 123 45 67.
Dane przekazywane w procesie weryfikacji są zabezpieczane przy użyciu szyfrowania SSL 256‑bit (TLS 1.2 lub nowszy) i przechowywane w infrastrukturze spełniającej standardy bezpieczeństwa branży iGaming. Dostęp do nich mają jedynie upoważnione osoby oraz podmioty przetwarzające działające na podstawie umów powierzenia.
Nie udostępniamy danych osobowych ani kopii dokumentów podmiotom trzecim w celach marketingowych. Przekazywanie informacji do organów publicznych lub instytucji finansowych następuje wyłącznie w zakresie przewidzianym przez prawo, w szczególności przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Okres przechowywania danych i dokumentów KYC wynika z regulacji AML oraz RODO i co do zasady obejmuje kilka lat po zakończeniu relacji z klientem. Po upływie wymaganego czasu dane są bezpiecznie usuwane lub anonimizowane, chyba że dalsze przechowywanie jest konieczne z przyczyn prawnych.
Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze
Poza wstępną weryfikacją prowadzimy bieżące monitorowanie transakcji. Za potencjalnie podejrzane mogą zostać uznane w szczególności częste, wysokie wpłaty i wypłaty w krótkim czasie bez proporcjonalnej aktywności w grach, korzystanie z wielu metod płatności niezgodnych z danymi konta, wpłaty od osób trzecich lub próby używania kont firmowych.
W razie wykrycia takich schematów możemy poprosić o dodatkowe wyjaśnienia oraz dokumenty potwierdzające źródło środków. Do czasu zakończenia analizy Spinmama Casino może wstrzymać wypłaty, ograniczyć możliwość dalszych wpłat lub czasowo zablokować konto. W przypadku poważnych naruszeń zastrzegamy sobie prawo do przekazania informacji właściwym organom zgodnie z obowiązującymi przepisami AML.
Najczęstsze błędy i wskazówki
Aby przyspieszyć weryfikację i uniknąć opóźnień, zwróć uwagę na najczęstsze błędy popełniane przez graczy:
- przesyłanie nieostrych, przyciętych lub częściowo zasłoniętych zdjęć dokumentów;
- używanie dokumentów nieważnych lub z danymi innymi niż w profilu konta;
- korzystanie z kart, rachunków bankowych albo portfeli elektronicznych należących do osób trzecich;
- przedkładanie rachunków lub wyciągów starszych niż 3 miesiące albo niewskazujących pełnego adresu;
- brak reakcji na wiadomości od zespołu weryfikacji lub wielokrotne wysyłanie tych samych błędnych plików.
Przed wysłaniem dokumentów upewnij się, że są aktualne, czytelne i zgodne z informacjami w profilu. Poprawnie przeprowadzony proces KYC/AML zabezpiecza Twoje konto oraz środki i pozwala w pełni korzystać z oferty Spinmama Casino, w tym bezpiecznych wypłat i promocji.
Dodatkowe informacje na temat zasad gry i bonusów znajdziesz w Pełnych Warunkach i Postanowieniach oraz na stronie Spinmama przestrzeń gry online. Poniższy blok może zostać wykorzystany do wyświetlenia dynamicznych treści partnera: